重點摘要
- VT Markets 透過多個監管實體營運，涉及阿聯酋監管機構（CMA）、南非金融業行為監管局（FSCA）及毛里求斯金融服務委員會（FSC）。
- VT Markets 或會提供「負餘額保障」（即戶口結餘一般情況下不會跌至零以下）及維持「客戶資金保險」安排（為合資格客戶提供額外保障），實際以所屬實體、條款、細則及不保事項為準。
- VT Markets 按合規要求執行反洗錢（AML，即防止資金經非法渠道「洗白」）及認識你的客戶（KYC，即核實客戶身份）程序，以降低金融罪行風險。
- VT Markets 受其營運實體所適用監管規則約束，包括資本要求（維持足夠資金）、申報及監管審視要求。
選擇經紀商不止比較交易條件、平台功能或可交易市場，亦要了解其監管狀況、營運標準及合規做法。信任、透明度與監管監督是評估經紀商的重要因素。
VT Markets 如何支援更安全的交易環境？
VT Markets 透過多個司法管轄區的受監管實體營運，並遵守各實體適用的法律及合規要求。由於不同實體及地區的監管資料可有差異，客戶應參閱相關法律文件及實體披露資料，以取得最新內容。
合規是 VT Markets 營運框架的重要部分。透過監管監督（由監管機構作出規範及檢視）、內部監控（公司內部制度）及既定程序，VT Markets 旨在建立以透明度、問責及合適營運標準為核心的交易環境。
全球監管監督：主要牌照
VT Markets 透過多個司法管轄區的實體獲授權或受規管。此跨地區架構有助符合各地合規要求，並向不同市場提供服務。
| 監管機構 | VT Markets 實體 | 資料 |
| FSCA | VT Markets (Pty) Ltd | VT Markets (Pty) Ltd 為金融服務供應商（Financial Services Provider，FSP，牌照/登記編號 50865；公司註冊編號 2015/072049/07），獲南非金融業行為監管局（FSCA）授權及監管。 |
| FSC | VT Markets Limited | VT Markets Limited 為全方位投資交易商（不包括包銷，即不負責新證券發行包銷安排），獲毛里求斯金融服務委員會（FSC）授權及監管。 |
| CMA – 牌照 5 | VT Markets | VT Markets Dubai 受阿聯酋證券及商品管理局（SCA）監管，可進行「介紹及推廣」等受規管活動（即為客戶引介及推廣服務）。 |
額外保障：最高 1,000,000 美元客戶資金保險
VT Markets 將客戶資金保障納入整體風險管理及營運框架。作為額外安排，合資格客戶或可享有每個戶口最高 1,000,000 美元的客戶資金保險，實際以保單條款、細則及保障上限為準。
該保險由 Willis Towers Watson 安排，並由倫敦勞合社（Lloyd’s of London，其保險市場由多個承保團共同承保）的承保團承保，只涵蓋指定風險，並應連同相關保單文件一併閱讀。
另外，VT Markets 亦為 Financial Commission 成員。該機構為獨立第三方爭議處理組織（即在公司以外協助處理投訴）。在某些情況下，客戶可按客戶協議把未能解決的投訴提交至 Financial Commission。適用時，其賠償基金或可為每名客戶提供最高€20,000保障，實際以其條款及細則為準。
監管如何保障交易者
監管為持牌金融服務供應商訂立營運標準。與受監管實體交易時，客戶一般可受惠於客戶款項處理規則、資本要求（要求公司保留足夠資金作緩衝）、合規程序及監管監督。
1. 客戶資金分隔存放
客戶資金分隔存放是多個司法管轄區常見的監管要求。VT Markets 按適用監管及營運安排，把客戶資金存放於指定戶口，並與公司營運資金分開。此安排旨在妥善處理客戶款項，實際以相關法律、規例及各實體條款為準。可參閱客戶資金分隔存放政策。
2. 資本充足與審核
VT Markets 各營運實體或需符合其監管機構訂明的資本充足、申報及審視要求。要求的範圍、內容及頻率因地區及監管框架而異。
3. 嚴格 AML 及 KYC 規程
VT Markets 按合規要求執行反洗錢（AML）及認識你的客戶（KYC）政策。措施可包括身份核實、文件查核及交易監察（監測異常交易），以協助識別及降低金融罪行風險。
受限制司法管轄區
為符合國際法律及特定地區規定，VT Markets 不向部分國家或地區的居民提供服務，包括但不限於：
- 美國
- 北韓
- 新加坡
- 被金融行動特別組織（FATF）列入「黑名單」（高風險、需加強監控的名單），或受全球制裁的司法管轄區。
如不確定所在地區是否支援，請聯絡客戶支援團隊或查閱註冊頁面。
常見問題
如何核實 VT Markets 的監管狀況？
可於Legal Hub查閱最新實體資料、法律文件及監管披露。
實際適用的實體、司法管轄區及監管狀況，會因客戶所在地及開戶安排而異。
VT Markets 如何保障我的本金？
客戶資金按適用監管及營運要求，存放於分隔戶口，與公司營運資金分開。
此安排旨在妥善處理客戶款項，並降低客戶資金被用作公司開支的風險，實際以相關法律、規例及各實體安排為準。
VT Markets 有否任何資金保障計劃？
VT Markets 客戶受客戶資金保險保障，就部分已涵蓋的營運風險提供額外保護；實際以保單條款、細則及不保事項為準。
如我前往受限制國家／地區，仍可用 VT Markets 交易嗎？
戶口存取及服務供應取決於你的居住國家／地區、臨時所在地及當時適用的法律或限制。如你搬遷或成為受限制司法管轄區居民，應通知合規團隊；按適用法律或監管要求，戶口或需受限或關閉。
VT Markets 的財務紀錄多久審核一次？
VT Markets 各營運實體須遵守適用監管規則下的財務申報、合規及審視要求。審核或獨立檢視的範圍、頻率及形式因地區及監管框架而異。
甚麼是「負餘額保障」？VT Markets 有提供嗎？
「負餘額保障」是指在一般情況下，交易戶口結餘不會跌至零以下。
是否提供視乎所屬實體、客戶類別（例如零售或專業客戶）、產品類型及適用條款與細則。客戶可電郵至 [email protected] 聯絡 VT Markets 支援團隊查詢適用範圍及資格。
