หุ้น SoFi Technologies (SOFI) เพิ่มขึ้นเกือบ +100% ในปี 2025 สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ใหม่ที่ $32 การเพิ่มขึ้นนี้ทำให้ฟินเทคมีโอกาสที่จะเห็นราคาหุ้นเกิน $100 คล้ายกับบริษัทอย่าง Robinhood Markets และ Shopify
SoFi ได้ขยายธุรกิจจากการให้กู้ยืมผู้บริโภคไปสู่การธนาคาร การลงทุน และการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของผู้ใช้ 15% ในปีนี้ จำนวนสมาชิกของบริษัทเพิ่มขึ้น 35% เมื่อเปรียบเทียบจากปีก่อน โดยการโอนเงินที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนช่วยเพิ่มการเติบโตของผู้ใช้ด้วยการทำให้การทำธุรกรรมข้ามประเทศรวดเร็วและประหยัดต้นทุนมากขึ้น
แนวโน้มบวกในหุ้น SoFi ได้รับการสนับสนุนจากการที่ราคาหุ้นทะลุผ่านค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 50 วันที่ $28 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงแนวโน้มขาขึ้นที่แข็งแกร่งตั้งแต่เดือนมิถุนายน หลังจากผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่ง SoFi กำลังซื้อขายที่ 77 เท่าของกำไรคาดการณ์ ซึ่งแสดงถึงการคาดการณ์การเติบโตที่แข็งแกร่งหลังการเสนอขายหุ้นครั้งแรกในปี 2021
ในปี 2025 SoFi ทำรายได้สุทธิ $479.1 ล้าน และมี EPS ปรับปรุงที่เป็นบวกที่ $0.15 ต่อหุ้น ซึ่งเป็นการปรับปรุงที่สำคัญจากการขาดทุนสุทธิ $341.2 ล้านในปี 2023 ปีนี้คาดว่าขายจะเพิ่มขึ้นเกือบ 37% โดยคาดว่าจะเพิ่มขึ้นอีก 25% ในปี FY26 สู่ $4.48 พันล้าน ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทำให้บริษัทมีค่าพรีเมียมจากราคาต่อยอดขาย หาก SoFi รักษาโมเมนตัมการขยายตัวได้ อาจบ่งบอกถึงแนวโน้มการเพิ่มขึ้นของหุ้นในวงกว้าง
การที่หุ้น SoFi ทำสถิติสูงสุดใหม่ที่ $32 ทำให้โมเมนตัมแข็งแกร่งมาก เมื่อพิจารณาจากการเพิ่มขึ้นเกือบ 100% ที่เราเห็นในปี 2025 นักลงทุนควรพิจารณายุทธศาสตร์ที่เน้นแนวโน้มขาขึ้นซึ่งเกิดขึ้น การซื้อออปชั่นแบบ call โดยเฉพาะสำหรับสัญญาที่จะหมดอายุในต้นปี 2026 อาจเป็นวิธีที่ง่ายในการเข้าร่วมในผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น
เราเห็นการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในความรู้สึกบวกในตลาดออปชั่น โดยความสนใจที่เปิดอยู่สำหรับออปชั่น call ที่ราคา $35 ในเดือนมกราคม 2026 เพิ่มขึ้นกว่า 40% ในช่วงสองสัปดาห์ที่ผ่านมา นี่บ่งชี้ว่าผู้เข้าร่วมตลาดจำนวนมากกำลังวางตำแหน่งให้หุ้นยังคงมีแนวโน้มขาขึ้นผ่านระดับ $35 ก่อนการประกาศผลกำไรครั้งถัดไป การเพิ่มขึ้นนี้เกิดขึ้นหลังจากที่หุ้นทะลุผ่านค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 50 วันที่ $28
อย่างไรก็ตาม การประเมินมูลค่าสูงของหุ้นที่ 77 เท่าของกำไรคาดการณ์ทำให้มีความเสี่ยงที่สำคัญต่อการปรับตัวลดลงอย่างรวดเร็วในกรณีที่มีข่าวเชิงลบ เพื่อจัดการกับความเสี่ยงนี้ นักลงทุนสามารถใช้กลยุทธ์ bull call spread ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อออปชั่น call ที่ราคาสุทธิต่ำกว่าและขายที่ราคาสูงกว่า กลยุทธ์นี้ช่วยจำกัดกำไรที่อาจเกิดขึ้นแต่ลดค่าใช้จ่ายเริ่มต้นและจำกัดการขาดทุนสูงสุด
กลยุทธ์อีกวิธีคือการขายออปชั่น put ที่มีเงินประกันใกล้ระดับแนวรับที่สำคัญ เช่น จุดที่หุ้นเพิ่งทะลุที่ $28 ซึ่งช่วยให้นักลงทุนเก็บพรีเมียมจากความผันผวนสูง ซึ่งข้อมูลของรัฐบาลแสดงว่าผันผวนได้เพิ่มขึ้นเกิน 60% หากราคาหุ้นลดลง นักลงทุนจะได้หุ้นในราคาที่น่าสนใจ แต่หากราคาหุ้นยังคงขึ้นต่อ นักลงทุนก็จะเก็บพรีเมียมไว้
ในอนาคต รายงานผลกำไรประจำไตรมาสในปลายเดือนมกราคม 2026 จะเป็นตัวกระตุ้นหลักในการเปลี่ยนแปลงอย่างรุนแรง เราเห็นว่าหุ้นกระโดดขึ้นกว่า 15% หลังจากผลกำไร Q3 ที่ดีกว่าในเดือนตุลาคม 2025 และการตั้งราคาสำหรับออปชั่นแสดงให้เห็นว่ามีการคาดการณ์การเคลื่อนไหวที่คล้ายกันในครั้งนี้ นักลงทุนที่คาดหวังการเปลี่ยนแปลงราคาครั้งใหญ่แต่ไม่แน่ใจเกี่ยวกับทิศทางอาจพิจารณาการใช้ straddles เพื่อหากำไรจากการเคลื่อนไหวที่สำคัญขึ้นหรือลง
เนื่องจากความผันผวนที่คาดการณ์ไว้นั้นสูง การขายออปชั่นอาจมีข้อได้เปรียบมากกว่าการซื้อ สำหรับผู้ที่ถือหุ้นอยู่แล้ว การขายออปชั่น call ที่ปกคลุมสามารถสร้างรายได้จากพรีเมียมที่สูง วิธีนี้ให้การป้องกันบางส่วนหากหุ้นเคลื่อนตัวไปในแนวข้างเคียงหรือปรับตัวลดลงเล็กน้อย ซึ่งเป็นไปได้จริงหลังจากการขึ้นครั้งใหญ่เช่นนี้
เริ่มซื้อขายทันที – คลิกที่นี่ เพื่อสร้างบัญชีจริงของ VT Markets
