핵심 요약
- 플로팅 PnL(미실현 손익)은 아직 청산하지 않은 보유 포지션에서 발생한 ‘확정되지 않은’ 이익 또는 손실입니다.
- 에쿼티(순자산)는 플로팅 PnL을 반영한 현재 계좌 가치입니다.
- 마진 레벨(증거금 비율)은 에쿼티를 ‘사용 중인 증거금’과 비교해 계좌의 여유도를 보여주는 지표입니다.
- 이 수치는 VT Markets 앱에서 실시간으로 확인할 수 있습니다.
- 마진 레벨이 지나치게 낮아지면 마진콜(추가 증거금 요구) 위험이 커지거나, 스톱아웃(강제청산)으로 포지션이 자동 청산될 수 있습니다.
- 포지션 규모(거래 수량), 레버리지(빌린 돈으로 거래 규모를 키우는 비율), 프리 마진(사용하지 않은 증거금 여유)을 관리하면 위험을 낮출 수 있습니다.
거래가 버틸 만해 보이다가도, 시장이 급변하면 포지션을 떠받치는 자금(증거금 여유)이 빠르게 줄 수 있습니다. 플로팅 PnL, 에쿼티, 마진 레벨을 어디서 확인하는지 알면 마진콜이나 스톱아웃에 가까워지기 전에 계좌 위험을 조기에 파악할 수 있습니다.
이 가이드는 각 수치의 의미, 서로의 연결 관계, VT Markets 앱에서의 확인 위치를 정리했습니다.
플로팅 PnL이란?
플로팅 PnL은 미청산(열려 있는) 포지션에서 발생한 미실현 손익입니다. 즉, 아직 확정되지 않은 손익입니다.
가격이 움직일 때마다 계속 변합니다.
- 시장이 유리하게 움직이면 플로팅 PnL이 늘어납니다.
- 시장이 불리하게 움직이면 플로팅 PnL이 줄어듭니다(손실이면 더 마이너스가 커짐).
참고: 커미션(거래 수수료), 스왑(오버나이트 이자·포지션을 하루 넘길 때 발생하는 비용), 스프레드(매수·매도 호가 차이) 등은 별도로 표시되거나 계좌 수치에 반영될 수 있습니다. 정확한 반영 방식은 계좌 내역과 상품 조건에서 확인하세요.
VT Markets 앱에서 플로팅 PnL 확인 방법
- VT Markets 앱을 엽니다
- Home 화면으로 이동합니다
- 화면 상단에서 Floating PnL을 확인합니다
표시 금액은 플러스 또는 마이너스일 수 있으며, 보유 포지션 가격 변화에 따라 보통 계속 변합니다.
앱이 연결돼 있고 현재가가 제공될 때 값이 갱신됩니다. 시장 휴장, 연결 불안정, 급격한 변동 구간에서는 수치가 연속적으로 변하지 않을 수 있습니다.
에쿼티(순자산)란?
에쿼티는 계좌의 ‘실시간 가치’입니다. 계좌 잔고에 보유 포지션의 미실현 손익(플로팅 PnL)을 더해 계산하며, 현재 시점의 계좌 상태를 보여줍니다.
공식: 에쿼티 = 잔고(Balance) + 플로팅 PnL
예를 들어 계좌가 다음과 같다면:
- 잔고: $1,000
- 미실현 손실: −$100
에쿼티는 $1,000 − $100 = $900입니다.
포지션을 청산하지 않았더라도 미실현 손실이 −$300으로 커지면 에쿼티는 $700으로 내려갑니다.
참고: 계좌 크레딧(브로커가 제공한 보너스성 신용, 출금 제한이 있을 수 있음)이 적용되면 계산 방식이 달라질 수 있습니다.
VT Markets 앱에서 에쿼티 확인 방법
- VT Markets 앱을 엽니다
- Home 화면으로 이동합니다
- 화면 상단에서 Equity를 확인합니다
마진 레벨(증거금 비율)이란?
마진 레벨은 보유 포지션 기준으로 계좌에 얼마나 여유가 있는지 보여주는 지표입니다. 백분율(%)로 표시되며, 손익과 사용 중인 증거금에 따라 변합니다.
공식: 마진 레벨 = 에쿼티 ÷ 사용 증거금(Used Margin) × 100%
예를 들어:
- 에쿼티: $1,000
- 사용 증거금: $200
마진 레벨은 다음과 같습니다.
$1,000 ÷ $200 × 100% = 500%
수치가 높을수록 사용 증거금 대비 여유 자금이 크다는 뜻입니다. 수치가 낮을수록 포지션을 버틸 완충 여력이 줄어듭니다.
미결제 포지션이 없어 사용 증거금이 0이면 계산이 불가능해, 앱에서 마진 레벨이 ‘-’로 표시될 수 있습니다.
VT Markets 앱에서 마진 레벨 확인 방법
- VT Markets 앱을 엽니다
- Home 화면으로 이동합니다
- 화면 상단에서 Margin Level을 확인합니다
세 지표를 함께 보는 방법
플로팅 PnL, 에쿼티, 마진 레벨은 서로 연결돼 계좌의 현재 상태를 보여줍니다.
- 시장 변동 → 플로팅 PnL 변화
- 플로팅 PnL 변화 → 에쿼티 변화
- 에쿼티를 사용 증거금과 비교 → 마진 레벨 산출
예를 들어 보유 포지션 손실이 커지면:
- 플로팅 PnL이 더 마이너스로 확대
- 에쿼티 하락
- 사용 증거금이 그대로면 마진 레벨도 하락
마진 레벨은 사용 증거금이 바뀔 때도 변합니다. 신규 진입·청산, 또는 상품별 증거금 요건(필요 증거금 기준) 변경이 대표적입니다.
마진 레벨이 포지션에 미치는 영향
마진 레벨은 계좌의 전반적인 위험도를 보여줍니다. 에쿼티와 사용 증거금을 바탕으로 %로 표시됩니다.
- 마진 레벨 높음 = 여유 큼, 위험 낮음
- 마진 레벨 낮음 = 여유 작음, 위험 높음
아래 이미지는 VT Markets 앱에서 마진 레벨과 위험 구간이 어떻게 표시되는지 보여줍니다.
마진 레벨 위험 구간
낮은 위험(150% 초과)
보유 포지션을 유지할 증거금 여유가 비교적 충분한 구간입니다.
중간 위험(50% ~ 150%)
가용 증거금(남아 있는 증거금 여유)이 줄어드는 구간입니다. 포지션을 수시로 점검하는 것이 좋습니다.
높은 위험(20% ~ 50%)
증거금 압박이 커진 상태입니다. 노출(보유 규모) 축소가 필요할 수 있습니다.
스톱아웃(20% 미만)
추가 손실을 막기 위해 손실이 큰 포지션부터 자동 청산될 수 있습니다.
마진 레벨이 떨어지는 원인
마진 레벨은 에쿼티가 줄어들거나 사용 증거금이 늘면 하락합니다.
대표 원인은 다음과 같습니다.
- 포지션 손실 확대 → 에쿼티 감소
- 높은 레버리지 → 가격 변동에 손익이 더 크게 반응
- 큰 포지션 규모 → 필요한 증거금 증가
- 여러 포지션 동시 보유 → 총 사용 증거금 증가
- 스프레드 확대, 스왑, 커미션 등 비용 증가
- 레버리지 변경 또는 상품별 증거금 요건 변경
- 출금·이체로 계좌 자금 감소 → 에쿼티 감소
이 상황이 이어지면 계좌는 마진 압박이 커지고 스톱아웃 구간에 가까워집니다.
마진콜이란?
마진콜은 마진 레벨이 경고 구간으로 내려가, 현재 포지션을 유지하기에 에쿼티가 부족해졌음을 알리는 상태입니다.
리스크가 과도하다는 신호로, 보유 규모를 줄이거나 추가 자금을 넣는 등 조치가 필요할 수 있습니다.
마진 레벨이 떨어졌을 때 대응
마진 레벨이 하락하면 빠른 대응이 위험 관리를 돕습니다.
- VT Markets 앱에서 보유 포지션을 전부 점검
- 포지션 규모를 줄이거나, 손실 포지션부터 정리
- 증거금이 더 필요하면 추가 입금
- 마진 레벨이 안정될 때까지 신규 거래를 중단
변동성이 큰 장에서 마진 압박을 방치하면 계좌 손실이 빠르게 확대될 수 있습니다.
마진콜을 피하는 방법
1. 거래 전 마진 레벨 확인
진입 전 계좌 요약에서 증거금 여유가 충분한지 확인하세요.
2. 포지션 규모 조절
로트(거래 단위)를 줄이면 사용 증거금과 거래당 노출이 함께 줄어듭니다.
3. 모든 거래에 스톱로스(손절가) 설정
손실 제한 가격을 미리 정해, 에쿼티가 크게 훼손되기 전에 손실을 제한하세요.
4. 보유 포지션을 자주 점검
개별 거래뿐 아니라 전체 포지션 합산 기준으로 노출을 확인해야 합니다.
5. 프리 마진(미사용 증거금 여유) 확보
남는 증거금을 유지하면 일시적 변동에도 마진 압박을 덜 받을 수 있습니다.
6. 상관관계가 큰 포지션 과다 보유를 피하기
같은 방향으로 움직이기 쉬운 상품에 여러 포지션을 쌓으면 변동성이 큰 구간에서 손실이 한꺼번에 커질 수 있습니다.
스톱아웃(강제청산)이란?
스톱아웃은 계좌에 적용되는 마진 레벨 기준치에 도달했을 때 발생할 수 있으며, 이 경우 거래 시스템이 하나 이상의 포지션을 자동으로 청산할 수 있습니다.
포지션은 시장에서 체결 가능한 가격으로 청산되며, 특히 갭(가격이 건너뛰어 움직이는 현상), 유동성 부족(호가가 얇아 원하는 가격에 체결이 어려움), 급변장에서는 TP/SL(이익실현가/손절가)과 실제 청산 가격이 달라질 수 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
VT Markets 앱에서 플로팅 PnL, 에쿼티, 마진 레벨은 어디서 보나요?
Home 탭에서 세 가지 모두 확인할 수 있습니다. 보유 포지션이 시장 가격에 따라 변하면 수치도 실시간으로 갱신됩니다.
거래를 청산하지 않았는데도 에쿼티가 변하는 이유는 무엇인가요?
에쿼티는 보유 포지션의 ‘현재 가치’를 반영합니다. 시장 가격이 변하면 미실현 손익이 바뀌고, 그 결과가 에쿼티에 반영됩니다.
에쿼티와 마진 레벨의 차이는 무엇인가요?
에쿼티는 보유 포지션을 포함한 계좌의 현재 가치입니다. 마진 레벨은 그 에쿼티가 포지션 유지를 위해 사용 중인 증거금 대비 어느 정도 여유가 있는지를 %로 보여줍니다.
마진 레벨이 떨어지면 어떻게 되나요?
마진 레벨 하락은 포지션을 지탱할 여유가 줄었다는 뜻입니다. 너무 낮아지면 마진콜 구간에 들어가거나 스톱아웃 기준에 도달해 포지션이 자동 청산될 수 있습니다.
플로팅 PnL이 마진 레벨에 영향을 주나요?
그렇습니다. 플로팅 PnL이 손실로 커지면 에쿼티가 줄고, 그 결과 마진 레벨도 낮아집니다. 반대로 플로팅 PnL이 개선되면 에쿼티와 마진 레벨 모두에 긍정적으로 작용합니다.
마진 레벨은 얼마나 자주 확인해야 하나요?
여러 포지션을 보유했거나 변동성이 큰 구간에서는 거래 중 수시로 확인하는 것이 유용합니다.
