SoFi Technologies (SOFI) 주가는 2025년에 거의 +100% 상승하여 $32의 새로운 최고치를 기록했습니다. 이 상승은 핀테크 기업이 Robinhood Markets 및 Shopify와 유사하게 주가가 $100를 초과할 가능성이 있는 후보로 자리잡게 합니다.
SoFi는 소비자 대출을 넘어 은행업, 투자 및 암호화폐 거래로 다각화되었으며, 올해 구독자가 15% 증가했습니다. 회사의 구독자 기반은 전년 대비 35% 증가했으며, 블록체인 기반 송금이 사용자의 성장을 촉진하여 더 빠르고 비용 효율적인 국경 간 거래를 가능하게 했습니다.
SoFi 주식의 긍정적인 추세는 $28의 50일 단순 이동 평균을 넘어서는 데에 힘입어 목격되고 있으며, 6월 이후 강한 상승세를 보이고 있습니다. SoFi는 강력한 실적을 바탕으로 2021년 기업공개 이후 77배의 예상 수익률로 거래되고 있으며, 이는 향후 강력한 성장 기대를 나타냅니다.
2025년 SoFi는 $479.1 백만의 순이익과 주당 $0.15의 조정된 주당 순이익(EPS)을 달성했으며, 이는 2023년의 $341.2 백만 순손실에 비해 상당한 개선입니다. 올해 매출은 거의 37% 증가할 것으로 예상되며, FY26에는 $4.48 billion으로 25% 증가할 것으로 예상되어 회사의 가격-매출 프리미엄을 정당화하고 있습니다. SoFi가 성장 모멘텀을 유지한다면 더 광범위한 주가 상승 신호가 될 수 있습니다.
SoFi 주가가 $32의 새로운 최고치에 도달하면서 그 모멘텀은 매우 강력합니다. 2025년에 본 거의 100%의 상승을 감안할 때, 거래자들은 이 상승 추세를 활용하는 낙관적인 전략을 고려해야 합니다. 특히 2026년 초에 만료되는 계약을 위한 콜 옵션을 구매하는 것이 향후 추가 상승에 참여하는 간단한 방법이 될 수 있습니다.
우리는 옵션 시장에서 약세 심리가 뚜렷하게 증가하고 있는 것을 관찰했으며, 2026년 1월 $35 콜 옵션의 미결제약정이 지난 2주 동안 40% 이상 증가했습니다. 이는 많은 시장 참가자들이 주가가 다음 수익 발표 전에 $35를 초과하여 상승할 것으로 예상하고 있음을 시사합니다. 이 급증은 주가가 지난주 $28의 50일 이동 평균을 확실히 돌파한 이후 나타났습니다.
주가의 77배의 높음 가치는 부정적인 뉴스가 있을 경우 급격한 하락의 위험을 도입합니다. 이를 관리하기 위해 거래자들은 저렴한 행사 가격의 콜을 사고 높은 행사 가격의 콜을 판매하는 불 콜 스프레드를 사용할 수 있습니다. 이 전략은 잠재적인 수익을 제한하지만, 초기 비용을 크게 줄이고 최대 손실을 제한합니다.
또 다른 접근법은 주요 기술적 지지 수준 근처의 행사 가격으로 현금 담보 풋을 판매하는 것입니다. 이는 거래자가 프리미엄을 수집할 수 있게 하며, 정부 데이터에 따르면 높아진 내재 변동성을 활용해 60%를 초과했습니다. 주가가 하락하면 거래자는 더 매력적인 가격에 주식을 구매하게 되고, 주가가 계속 상승하면 프리미엄을 그대로 유지할 수 있습니다.
앞으로 2026년 1월 말에 있을 다음 분기 수익 보고서는 변동성을 위한 주요 촉매제가 될 것입니다. 우리는 2025년 10월 Q3 수익 발표 이후 주가가 15% 이상 상승한 것을 보았으며, 옵션 가격은 이번에도 유사한 움직임을 예상하고 있습니다. 큰 가격 변동을 예상하지만 방향이 불확실한 거래자는 상당한 상승 또는 하락에서 이익을 얻기 위해 스트래들 전략을 고려할 수 있습니다.
내재 변동성이 높기 때문에, 옵션 판매가 구매보다 더 유리할 수 있습니다. 이미 주식을 보유한 경우, 자신이 가진 포지션에 대해 커버드 콜을 판매하면 높은 프리미엄에서 수익을 창출할 수 있습니다. 이 전략은 주가가 측면으로 거래되거나 약간 하락할 경우 완충 역할을 제공하며, 이러한 급격한 상승 후에는 실제로 그 가능성이 있습니다.
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