{"id":51483,"date":"2026-07-27T03:43:26","date_gmt":"2026-07-27T03:43:26","guid":{"rendered":"https:\/\/www.vtmarkets.com\/fr-ca\/uncategorized\/how-to-manage-overnight-financing-costs-in-long-term-trades\/"},"modified":"2026-07-27T03:43:26","modified_gmt":"2026-07-27T03:43:26","slug":"how-to-manage-overnight-financing-costs-in-long-term-trades","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.vtmarkets.com\/fr-ca\/discover\/how-to-manage-overnight-financing-costs-in-long-term-trades\/","title":{"rendered":"Comment g\u00e9rer les co\u00fbts de financement au jour le jour dans les op\u00e9rations \u00e0 long terme"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Points cl\u00e9s \u00e0 retenir<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Les frais de financement au jour le jour (overnight)<\/strong> sont des frais factur\u00e9s quand vous gardez une position <strong>\u00e0 effet de levier<\/strong> ouverte apr\u00e8s une heure limite quotidienne. On les appelle aussi <strong>frais de swap<\/strong> ou <strong>frais de report<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li>Le frais est calcul\u00e9 sur la <strong>valeur totale de la position<\/strong>, pas sur votre <strong>marge<\/strong>. L\u2019effet de levier augmente donc le montant quotidien.<\/li>\n\n\n\n<li>Ces frais s\u2019additionnent nuit apr\u00e8s nuit. Ils comptent vraiment pour les positions gard\u00e9es plusieurs semaines ou mois.<\/li>\n\n\n\n<li>Vous pouvez les r\u00e9duire en fermant la position avant la fin de journ\u00e9e, en utilisant un <strong>compte sans swap<\/strong>, ou en planifiant la dur\u00e9e de d\u00e9tention.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les transactions \u00e0 long terme demandent de la patience, mais elles ont aussi un co\u00fbt souvent oubli\u00e9. Chaque nuit o\u00f9 vous laissez une position avec <strong>effet de levier<\/strong> ouverte, un frais s\u2019applique. Une seule nuit, c\u2019est petit. Sur des semaines ou des mois, ces <strong>frais de financement au jour le jour<\/strong> peuvent s\u2019accumuler et r\u00e9duire votre profit net.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si vous \u0645\u0639\u0627\u0645\u0644\u0647z avec un courtier MetaTrader 4 ou MetaTrader 5 comme VT Markets, comprendre ce frais fait partie des bases. Ce guide explique ce que c\u2019est, comment c\u2019est calcul\u00e9, quand c\u2019est factur\u00e9 et comment le garder sous contr\u00f4le.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Que sont les frais de financement au jour le jour?<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/ofc-r-1024x558.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-62299\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les frais de financement au jour le jour sont des frais que vous payez (ou parfois recevez) lorsque vous gardez une transaction <strong>avec effet de levier<\/strong> ouverte apr\u00e8s une heure limite quotidienne. Ils s\u2019appliquent aux produits n\u00e9goci\u00e9s <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/m\/marginaccount.asp\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">sur marge<\/a>, comme les <strong>CFD<\/strong> et le <strong>forex<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Effet de levier<\/strong> : m\u00e9canisme qui vous permet de contr\u00f4ler une position plus grande que votre d\u00e9p\u00f4t. Le courtier finance la diff\u00e9rence, et ce financement a un co\u00fbt factur\u00e9 chaque nuit o\u00f9 la position reste ouverte.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">D\u00e9finition : frais de financement au jour le jour<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les frais de financement au jour le jour sont un <strong>ajustement quotidien d\u2019int\u00e9r\u00eat<\/strong> sur la partie \u00ab emprunt\u00e9e \u00bb de la position. Vous verrez aussi les termes <a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/faq\/what-is-swap-free-account\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">frais de swap<\/a>, <strong>frais de report<\/strong> ou frais de financement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Points \u00e0 retenir :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ils s\u2019appliquent par nuit, pas \u00ab par transaction \u00bb.<\/li>\n\n\n\n<li>Ils peuvent \u00eatre un d\u00e9bit (vous payez) ou un cr\u00e9dit (vous recevez).<\/li>\n\n\n\n<li>Ils s\u2019ajoutent \u00e0 l\u2019\u00e9cart (spread) et \u00e0 toute commission.<\/li>\n\n\n\n<li>Ils s\u2019appliquent seulement si la position est encore ouverte \u00e0 l\u2019heure limite.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Swap, report, frais de financement : un m\u00eame frais<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le m\u00eame frais porte plusieurs noms, ce qui cr\u00e9e souvent de la confusion. Le tableau ci-dessous les compare.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>Terme<\/strong><\/td><td><strong>O\u00f9 vous le voyez<\/strong><\/td><td><strong>Ce que \u00e7a veut dire<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Frais de swap<\/td><td>MetaTrader 4 et 5<\/td><td>Ajustement d\u2019int\u00e9r\u00eat pour garder une position forex ou CFD d\u2019un jour \u00e0 l\u2019autre<\/td><\/tr><tr><td>Frais de report<\/td><td>Relev\u00e9s du courtier<\/td><td>Co\u00fbt pour \u00ab reporter \u00bb la position au jour de n\u00e9gociation suivant<\/td><\/tr><tr><td>Frais de financement<\/td><td>Plateformes web et applis<\/td><td>Terme simple pour le m\u00eame int\u00e9r\u00eat quotidien<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Peu importe le nom, le fonctionnement est le m\u00eame.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi les courtiers facturent ce financement<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Avec une position \u00e0 effet de levier, vous utilisez de l\u2019argent \u00ab avanc\u00e9 \u00bb par le courtier. Comme tout emprunt, des int\u00e9r\u00eats s\u2019appliquent. Ces frais refl\u00e8tent les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat du march\u00e9 et les pratiques normales de l\u2019industrie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Principales raisons :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les positions \u00e0 effet de levier demandent du financement.<\/li>\n\n\n\n<li>Les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat mondiaux ont un co\u00fbt r\u00e9el.<\/li>\n\n\n\n<li>Les prix restent coh\u00e9rents avec le march\u00e9 sous-jacent (le march\u00e9 r\u00e9el de r\u00e9f\u00e9rence).<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c7a \u00e9vite de garder ind\u00e9finiment de tr\u00e8s grosses positions sans co\u00fbt.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comment fonctionnent les frais de financement au jour le jour<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour bien les g\u00e9rer, retenez trois \u00e9l\u00e9ments : le taux d\u2019int\u00e9r\u00eat utilis\u00e9, la taille de la position, et l\u2019effet de levier qui amplifie le montant.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La logique des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chaque devise et plusieurs march\u00e9s ont des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat de r\u00e9f\u00e9rence. Le calcul part d\u2019un <strong>taux de r\u00e9f\u00e9rence<\/strong> (souvent un taux directeur d\u2019une banque centrale) auquel le courtier ajoute ou retranche un ajustement (sa majoration).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En juillet 2026, la fourchette cible des fonds f\u00e9d\u00e9raux am\u00e9ricains est de <a href=\"https:\/\/www.federalreserve.gov\/newsevents\/pressreleases\/monetary20260617a.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">3,50 % \u00e0 3,75 %<\/a>, le taux principal de refinancement de la BCE est de <a href=\"https:\/\/www.ecb.europa.eu\/stats\/policy_and_exchange_rates\/key_ecb_interest_rates\/html\/index.en.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">2,40 %<\/a>, et le taux directeur de la Banque du Japon est de <a href=\"https:\/\/www.boj.or.jp\/en\/mopo\/mpmdeci\/mpr_2026\/k260616a.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">1,0 %<\/a>. Ces taux influencent directement les swaps pay\u00e9s ou re\u00e7us.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En forex, l\u2019\u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 est le <strong>diff\u00e9rentiel de taux d\u2019int\u00e9r\u00eat<\/strong> : l\u2019\u00e9cart entre les taux des deux devises. Si vous d\u00e9tenez la devise au taux plus \u00e9lev\u00e9, vous pouvez recevoir un cr\u00e9dit. Sinon, vous payez.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi le calcul se fait sur la valeur totale (et non sur la marge)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le calcul se fait sur la <strong>valeur notionnelle<\/strong> de la transaction (la valeur totale au march\u00e9), pas sur la <strong>marge<\/strong> (le d\u00e9p\u00f4t requis).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Exemple :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une position de 20 000 $ US ouverte avec 400 $ de marge \u00e0 un levier de 50:1. Le financement est calcul\u00e9 sur 20 000 $, pas sur 400 $. C\u2019est pourquoi le montant quotidien peut sembler \u00e9lev\u00e9 par rapport \u00e0 l\u2019argent dans le compte.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Comment l\u2019effet de levier augmente le montant quotidien<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/en-mena\/blog\/what-is-leverage-how-does-it-work-in-forex-market\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">L\u2019effet de levier<\/a> augmente l\u2019exposition (la taille de la position) pour une m\u00eame marge. Plus l\u2019exposition est grande, plus le financement au jour le jour est \u00e9lev\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Image simple :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>\u00c0 10:1, une marge de 1 000 $ contr\u00f4le 10 000 $ d\u2019exposition.<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c0 50:1, la m\u00eame marge contr\u00f4le 50 000 $.<\/li>\n\n\n\n<li>Le financement est calcul\u00e9 sur 50 000 $, pas sur 1 000 $.<\/li>\n\n\n\n<li>Plus le levier est \u00e9lev\u00e9, plus le co\u00fbt compte avec le temps.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comment calculer les frais de financement au jour le jour<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pas besoin d\u2019\u00eatre expert en maths. Avec la formule, c\u2019est simple.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La formule<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour savoir <strong>comment calculer les frais overnight<\/strong>, il faut : la taille de la position, le taux annuel applicable, et le nombre de jours retenu (souvent 360, parfois 365).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Financement quotidien = Valeur notionnelle \u00d7 (taux de r\u00e9f\u00e9rence \u00b1 ajustement du courtier) \u00f7 360<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Plusieurs plateformes utilisent 360 jours. Sinon, un <strong>calculateur de frais de financement<\/strong> int\u00e9gr\u00e9 peut donner le montant en quelques secondes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Exemple chiffr\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Supposons une position acheteuse (long) sur un <strong>CFD d\u2019action<\/strong> de 20 000 $. Le courtier facture un taux de r\u00e9f\u00e9rence de 3,75 % plus 2,5 % d\u2019ajustement sur les positions acheteuses, soit 6,25 % par ann\u00e9e. Le co\u00fbt quotidien :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>20 000 \u00d7 6,25 % \u00f7 360 = 3,47 $ par nuit<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce qui compte, c\u2019est l\u2019accumulation sur la dur\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>Dur\u00e9e de d\u00e9tention<\/strong><\/td><td><strong>Nuits<\/strong><\/td><td><strong>Financement total (exemple)<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>1 nuit<\/td><td>1<\/td><td>$3.47<\/td><\/tr><tr><td>1 semaine<\/td><td>7<\/td><td>$24.29<\/td><\/tr><tr><td>1 mois<\/td><td>30<\/td><td>$104.17<\/td><\/tr><tr><td>3 mois<\/td><td>90<\/td><td>$312.50<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une position gard\u00e9e un trimestre co\u00fbte plus de 300 $ en financement, avant l\u2019\u00e9cart (spread) et les commissions. Les chiffres sont indicatifs, mais l\u2019id\u00e9e reste : le temps augmente la facture.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Ce qui d\u00e9termine si vous payez ou recevez<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">D\u00e9bit ou cr\u00e9dit d\u00e9pend surtout du sens (achat\/vente) et des taux. Facteurs principaux :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Sens de la position : acheteuse (long) ou vendeuse (short).<\/li>\n\n\n\n<li>Diff\u00e9rentiel de taux d\u2019int\u00e9r\u00eat (\u00e9cart entre deux taux).<\/li>\n\n\n\n<li>Ajustement du courtier (sa majoration).<\/li>\n\n\n\n<li>Type d\u2019actif (forex, indices, actions, etc.).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Quand l\u2019\u00e9cart joue en votre faveur, on parle de <strong>portage positif<\/strong> (vous pouvez recevoir). Sinon, <strong>portage n\u00e9gatif<\/strong> (vous payez).<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quand le financement au jour le jour est factur\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/ofc2-r-1024x558.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-62300\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le point cl\u00e9, c\u2019est le moment. Ce frais n\u2019est pas factur\u00e9 en continu : il s\u2019applique une fois par jour, \u00e0 une heure fixe. Les r\u00e8gles de fin de semaine surprennent souvent.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1) L\u2019heure quotidienne de report (rollover)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le frais s\u2019applique \u00e0 un <strong>moment de report<\/strong> chaque jour, souvent \u00e0 17 h (heure de New York), pr\u00e8s de la fermeture de la s\u00e9ance am\u00e9ricaine. Si votre position est ouverte \u00e0 cet instant, le financement est appliqu\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c0 noter :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>L\u2019heure limite suit l\u2019heure du serveur du courtier, pas votre heure locale.<\/li>\n\n\n\n<li>Seules les positions ouvertes \u00e0 l\u2019heure limite sont factur\u00e9es.<\/li>\n\n\n\n<li>L\u2019heure exacte peut varier selon l\u2019instrument.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2) La journ\u00e9e \u00e0 financement triple (triple swap)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les int\u00e9r\u00eats continuent de s\u2019accumuler la fin de semaine, m\u00eame si les march\u00e9s sont ferm\u00e9s. Pour en tenir compte, le courtier applique un <strong>swap triple<\/strong> une journ\u00e9e de semaine. Pour la plupart des paires forex, c\u2019est le mercredi. Pour certains indices, actions et mati\u00e8res premi\u00e8res, c\u2019est plut\u00f4t le vendredi (selon l\u2019instrument).<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>Type d\u2019instrument<\/strong><\/td><td><strong>Jour typique du triple frais<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Paires forex<\/td><td>Mercredi<\/td><\/tr><tr><td>Indices et mati\u00e8res premi\u00e8res<\/td><td>Vendredi (varie selon l\u2019instrument)<\/td><\/tr><tr><td>CFD d\u2019actions<\/td><td>Vendredi (varie selon l\u2019instrument)<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">V\u00e9rifiez toujours le jour exact pour l\u2019instrument que vous n\u00e9gociez.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3) Transactions intra-journali\u00e8res et heure limite<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si vous ouvrez et fermez la position avant l\u2019heure limite, aucun frais overnight ne s\u2019applique. C\u2019est pourquoi les day traders peuvent les \u00e9viter. Points pratiques :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Fermez avant l\u2019heure de report pour \u00e9viter le frais de la nuit.<\/li>\n\n\n\n<li>Avant de vous absenter, v\u00e9rifiez si la position risque d\u2019\u00eatre encore ouverte \u00e0 l\u2019heure limite.<\/li>\n\n\n\n<li>Une position rouverte le lendemain recommence \u00e0 accumuler des frais.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Conseil :<\/strong> Notez l\u2019heure de report exacte de votre courtier dans votre plan de trading.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Le financement au jour le jour selon les march\u00e9s<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le principe existe dans la plupart des march\u00e9s \u00e0 effet de levier, mais le taux varie selon l\u2019actif.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>March\u00e9<\/strong><\/td><td><strong>Base du calcul<\/strong><\/td><td><strong>Comportement typique<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Forex<\/td><td>Diff\u00e9rentiel de taux entre deux devises<\/td><td>D\u00e9bit ou cr\u00e9dit possible<\/td><\/tr><tr><td>Indices<\/td><td>Taux de r\u00e9f\u00e9rence + ajustement du courtier<\/td><td>Souvent un d\u00e9bit sur les positions acheteuses<\/td><\/tr><tr><td>Mati\u00e8res premi\u00e8res<\/td><td>Taux de r\u00e9f\u00e9rence + ajustement (parfois li\u00e9 aux contrats \u00e0 terme)<\/td><td>Souvent un d\u00e9bit<\/td><\/tr><tr><td>CFD d\u2019actions<\/td><td>Taux de r\u00e9f\u00e9rence + ajustement<\/td><td>D\u00e9bit \u00e0 l\u2019achat, petit cr\u00e9dit possible \u00e0 la vente<\/td><\/tr><tr><td>CFD de crypto<\/td><td>Taux de financement du courtier<\/td><td>Souvent plus \u00e9lev\u00e9<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Forex<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En forex, le frais suit l\u2019\u00e9cart entre les taux des deux devises. Acheter une devise au taux plus \u00e9lev\u00e9 contre une devise au taux plus faible peut donner un cr\u00e9dit; l\u2019inverse co\u00fbte.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Indices et mati\u00e8res premi\u00e8res<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les CFD d\u2019indices et de mati\u00e8res premi\u00e8res utilisent souvent un taux de r\u00e9f\u00e9rence plus une majoration du courtier. Les positions acheteuses paient g\u00e9n\u00e9ralement, et le montant varie avec le taux et la taille de la position.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">CFD d\u2019actions<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les CFD d\u2019actions suivent la m\u00eame logique. Les acheteurs paient typiquement; les vendeurs peuvent recevoir un petit cr\u00e9dit, selon l\u2019action et les taux.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">CFD de crypto<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les CFD de crypto ont souvent les frais de financement les plus \u00e9lev\u00e9s, notamment \u00e0 cause du co\u00fbt de financement et des fortes variations de prix (volatilit\u00e9). \u00c0 l\u2019achat comme \u00e0 la vente, des frais peuvent s\u2019appliquer; il faut donc les planifier pour une d\u00e9tention \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Financement positif vs n\u00e9gatif<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce n\u2019est pas toujours un co\u00fbt. Dans certaines conditions, vous pouvez recevoir un cr\u00e9dit.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Quand le financement est un co\u00fbt (portage n\u00e9gatif)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le plus souvent, garder une position \u00e0 effet de levier cr\u00e9e un <strong>portage n\u00e9gatif<\/strong> : vous payez.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Exemple :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Acheter EUR\/USD revient \u00e0 d\u00e9tenir l\u2019euro (taux de refinancement \u00e0 2,40 %) contre le dollar am\u00e9ricain (3,50 % \u00e0 3,75 %). Vous d\u00e9tenez la devise au taux plus faible : vous paierez un financement chaque nuit.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Quand le financement vous paie (portage positif)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si vous d\u00e9tenez la devise au taux plus \u00e9lev\u00e9, vous avez un <strong>portage positif<\/strong> et vous pouvez recevoir un cr\u00e9dit. Une position acheteuse USD\/JPY d\u00e9tient le dollar (pr\u00e8s de 3,62 %) contre le yen (1,0 %), donc l\u2019\u00e9cart favorise en th\u00e9orie la position.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En pratique, la majoration du courtier r\u00e9duit cet avantage. Un cr\u00e9dit possible reste g\u00e9n\u00e9ralement faible et ne devrait pas \u00eatre vu comme un revenu stable.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">L\u2019effet du sens (achat vs vente)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le sens change le signe du montant (payer ou recevoir). Tableau :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>Position<\/strong><\/td><td><strong>Ce que vous d\u00e9tenez<\/strong><\/td><td><strong>R\u00e9sultat probable<\/strong><\/td><\/tr><tr><td>Achat de la devise au taux plus \u00e9lev\u00e9<\/td><td>La devise au meilleur taux<\/td><td>Cr\u00e9dit possible (portage positif)<\/td><\/tr><tr><td>Achat de la devise au taux plus faible<\/td><td>La devise au plus faible taux<\/td><td>D\u00e9bit (portage n\u00e9gatif)<\/td><\/tr><tr><td>Vente de la devise au taux plus \u00e9lev\u00e9<\/td><td>\u00c0 l\u2019encontre de la devise au meilleur taux<\/td><td>D\u00e9bit<\/td><\/tr><tr><td>Vente de la devise au taux plus faible<\/td><td>\u00c0 l\u2019encontre de la devise au plus faible taux<\/td><td>Cr\u00e9dit possible<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c0 taille \u00e9gale, une position peut co\u00fbter d\u2019un c\u00f4t\u00e9 et rapporter de l\u2019autre. Le sens compte autant que la taille.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comment g\u00e9rer les frais de financement au jour le jour<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La gestion repose sur la planification. Si vous cherchez <strong>comment \u00e9viter les frais overnight<\/strong>, voici les options les plus utiles.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1) Fermer les positions dans la journ\u00e9e<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le plus simple : ne pas garder la position apr\u00e8s l\u2019heure limite. \u00c9tapes pratiques :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mettez un rappel quelques minutes avant l\u2019heure de report.<\/li>\n\n\n\n<li>D\u00e9cidez d\u00e8s le d\u00e9part si la position est intra-journali\u00e8re ou sur plusieurs jours.<\/li>\n\n\n\n<li>Utilisez des ordres stop et limite (ordres automatiques) pour fermer sans surveiller en continu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2) Options de compte sans swap<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les d\u00e9tentions plus longues, un <strong>compte sans swap<\/strong> enl\u00e8ve l\u2019int\u00e9r\u00eat overnight standard sur certains instruments admissibles. VT Markets offre des options de <a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/swap-free\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">compte sans swap<\/a>. Ces comptes conviennent aux positions gard\u00e9es plus longtemps et aux personnes qui ne peuvent pas payer ou recevoir des int\u00e9r\u00eats. V\u00e9rifiez les instruments admissibles et la pr\u00e9sence possible de frais d\u2019administration.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3) Int\u00e9grer la dur\u00e9e de d\u00e9tention au plan<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si vous visez des semaines, int\u00e9grez le co\u00fbt nightly d\u00e8s le d\u00e9part. Routine simple :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Estimez le financement total pour la dur\u00e9e pr\u00e9vue avant d\u2019entrer en position.<\/li>\n\n\n\n<li>Comparez ce co\u00fbt \u00e0 votre objectif de profit.<\/li>\n\n\n\n<li>Mettez \u00e0 jour l\u2019estimation avec un calculateur de financement.<\/li>\n\n\n\n<li>R\u00e9\u00e9valuez si la position dure plus longtemps que pr\u00e9vu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Conseil :<\/strong> Pour du long terme, un objectif de profit un peu plus large peut absorber plusieurs semaines de financement.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">L\u2019impact sur vos co\u00fbts de trading<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sans suivi, ces frais peuvent transformer une bonne position long terme en r\u00e9sultat d\u00e9cevant. Bien suivis, ce sont simplement un \u00e9l\u00e9ment du co\u00fbt total.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Court terme vs long terme<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En day trading, le financement est souvent z\u00e9ro. Sur un trimestre, il peut rivaliser avec l\u2019\u00e9cart (spread) et les commissions. Dans l\u2019exemple plus haut, 3,47 $ par nuit devient plus de 300 $ sur 90 nuits. Avec plusieurs positions, le total devient vite important.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Le financement dans le co\u00fbt total<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Votre co\u00fbt r\u00e9el inclut :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>L\u2019\u00e9cart (spread)<\/strong> : diff\u00e9rence entre le prix d\u2019achat (ask) et le prix de vente (bid).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Les commissions<\/strong> : frais fixes par transaction, si applicables.<\/li>\n\n\n\n<li>Le financement au jour le jour si la position passe l\u2019heure limite.<\/li>\n\n\n\n<li>La conversion de devise, si applicable.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chez un courtier MetaTrader 4\/5 comme VT Markets, le swap de chaque instrument est visible dans la plateforme. Vous pouvez donc v\u00e9rifier le montant nightly avant d\u2019ouvrir la position. Int\u00e9grer ces \u00e9l\u00e9ments donne une vision r\u00e9aliste du co\u00fbt d\u2019une position long terme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour en savoir plus : <a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/discover\/how-10-cognitive-biases-in-cfd-trading-cost-you-money\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">comment les biais de jugement peuvent co\u00fbter de l\u2019argent aux traders<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ins\u00e9rer le lien de l\u2019article ici : How 10 Cognitive Biases in CFD Trading Costs You Money?<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Foire aux questions (FAQ)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Q1 : Que sont les frais de financement au jour le jour?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce sont des frais factur\u00e9s quand vous gardez une position avec effet de levier (comme un CFD ou une position forex) ouverte apr\u00e8s une heure limite quotidienne. Comme l\u2019effet de levier vous donne une position plus grande que votre d\u00e9p\u00f4t, le courtier finance la diff\u00e9rence, et le co\u00fbt est factur\u00e9 pour chaque nuit o\u00f9 la position demeure ouverte. On parle aussi de frais de swap ou de frais de report.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Q2 : Comment ces frais sont-ils calcul\u00e9s?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le calcul se fait sur la valeur totale de la position (valeur notionnelle), pas sur la marge d\u00e9pos\u00e9e. Le montant vient d\u2019un taux d\u2019int\u00e9r\u00eat applicable (souvent l\u2019\u00e9cart de taux entre deux devises en forex), ou d\u2019un taux de r\u00e9f\u00e9rence avec une majoration du courtier dans d\u2019autres march\u00e9s. Plus la position est grosse (ou le taux \u00e9lev\u00e9), plus le montant quotidien augmente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Q3 : \u00c0 quel moment sont-ils factur\u00e9s?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une fois par jour, \u00e0 l\u2019heure limite, souvent pr\u00e8s de la fermeture de New York. Si la position est encore ouverte \u00e0 ce moment, le financement s\u2019applique. Si vous ouvrez et fermez dans la m\u00eame journ\u00e9e avant l\u2019heure limite, il ne s\u2019applique pas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Q4 : Pourquoi le financement est-il tripl\u00e9 certains jours?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le triple frais couvre la fin de semaine : les march\u00e9s ferment, mais les int\u00e9r\u00eats continuent de s\u2019accumuler. Pour la plupart des paires forex, c\u2019est le mercredi, selon les r\u00e8gles de r\u00e8glement\/livraison (settlement). Le jour exact peut varier pour les indices, les mati\u00e8res premi\u00e8res et d\u2019autres instruments.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Q5 : Comment r\u00e9duire ces frais?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le plus direct est de fermer avant l\u2019heure limite. Si vous gardez plus longtemps, vous pouvez envisager un compte sans swap (si disponible) ou int\u00e9grer le co\u00fbt quotidien \u00e0 la taille de position et \u00e0 la dur\u00e9e de d\u00e9tention d\u00e8s le d\u00e9part.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Attention aux \u00ab overnight \u00bb : ces frais de swap s\u2019appliquent aux positions \u00e0 effet de levier gard\u00e9es apr\u00e8s l\u2019heure limite, calcul\u00e9s sur la valeur totale. 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