Upstart Holdings, Inc. (UPST) opera una plataforma de préstamos basada en inteligencia artificial en la nube en los Estados Unidos, funcionando a través de préstamos personales, préstamos de automóviles y otros segmentos. Cotiza en Nasdaq bajo el símbolo “UPST”.
UPST está en ascenso en la secuencia de ondas de Elliott desde el mínimo de mayo de 2023 de $11.93, con la meta de superar el mínimo de abril de 2025 de $31.40. Romper por encima del máximo de febrero de 2025 podría señalar más impulso hacia arriba, con un máximo histórico de $401.49 registrado en octubre de 2021.
Después del mínimo de mayo de 2023, se espera que la acción avance a través de cinco movimientos hacia arriba. La formación está lista para más ganancias, habiendo establecido varios máximos y mínimos clave durante 2023 y principios de 2025.
En la estructura actual, la onda (3) ha alcanzado niveles de extensión significativos. Se anticipa un movimiento adicional hacia el rango de $84.68 – $89.82, manteniéndose por encima de $73.00, antes de corregir en la onda (4).
Estamos observando que la acción continúa su importante ascenso desde el mínimo de mayo de 2023 de $11.93. La estructura actual está lista para superar la marca de $31.40 establecida en abril de 2025. Un rompimiento por encima del máximo de febrero de 2025 serviría como una fuerte confirmación de más impulso al alza.
Para los traders de derivados, esta configuración sugiere posicionarse para un rally a corto plazo. Estamos considerando opciones de compra con vencimientos a finales de agosto o septiembre para capitalizar el movimiento esperado. Comprar spreads de compra podría ser una estrategia prudente para compensar la alta volatilidad implícita a menudo vista en este caso, especialmente antes de cualquier anuncio corporativo.
Este panorama técnico se refuerza con tendencias macroeconómicas recientes, ya que datos gubernamentales del segundo trimestre de 2025 mostraron un leve pero alentador aumento en la originación de préstamos al consumidor. Con la Reserva Federal manteniendo las tasas de interés estables durante el verano, el entorno para las plataformas de préstamos es más estable que en 2024. Históricamente, los períodos sin aumentos en las tasas tienden a mejorar el sentimiento de los inversores hacia las empresas de tecnología financiera.
Un catalizador importante está en el horizonte inmediato, con el informe de ganancias del segundo trimestre de la compañía esperado alrededor del 12 de agosto de 2025. Los datos disponibles públicamente muestran que el interés corto se mantiene por encima del 25% de la circulación, creando condiciones para un potencial “short squeeze” ante cualquier noticia positiva. Esta dinámica se alinea perfectamente con la proyección de ondas de Elliott para un movimiento poderoso hacia la zona objetivo de $84.68 – $89.82.
Nuestra tesis alcista permanece intacta mientras el precio se mantenga por encima del nivel de soporte de $73.00. Una caída por debajo de este punto señalaría que probablemente ha comenzado una onda correctiva, requiriendo una reevaluación inmediata de cualquier posición larga. Utilizaremos este precio como nuestro nivel clave para gestionar el riesgo en las próximas semanas.
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