{"id":53238,"date":"2026-08-14T06:47:44","date_gmt":"2026-08-14T06:47:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.vtmarkets.com\/es-eu\/uncategorized\/complete-guide-securities-2025-strategies\/"},"modified":"2026-08-14T06:47:44","modified_gmt":"2026-08-14T06:47:44","slug":"complete-guide-securities-2025-strategies","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.vtmarkets.com\/es-eu\/discover\/complete-guide-securities-2025-strategies\/","title":{"rendered":"Gu\u00eda completa de valores 2025: tipos, mercados y estrategias de inversi\u00f3n | Instrumentos financieros"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Claves<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Los <strong>valores<\/strong> (instrumentos financieros que se pueden comprar y vender) abarcan acciones, bonos, valores h\u00edbridos y derivados<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Se prev\u00e9 que el mercado mundial de <strong>titulizaciones<\/strong> (<strong>asset backed securities<\/strong>: valores respaldados por activos, como pr\u00e9stamos) alcance los 3,36 billones de d\u00f3lares en 2029, con un crecimiento anual medio (CAGR, por sus siglas en ingl\u00e9s) del 6,6%<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Los valores negociados en <strong>mercados regulados<\/strong> (bolsas y plataformas supervisadas por el regulador) suelen ofrecer m\u00e1s facilidad para comprar y vender (<strong>liquidez<\/strong>) y mayor protecci\u00f3n al inversor que las colocaciones privadas<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Conocer los tipos de valores ayuda a diversificar (repartir la inversi\u00f3n) y a controlar el riesgo<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Los valores con <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> (mejor calificaci\u00f3n crediticia) suelen ofrecer menor rentabilidad, pero tambi\u00e9n menos riesgo de impago que los <strong>bonos de alto rendimiento<\/strong> (high yield, con m\u00e1s riesgo)<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\" \/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qu\u00e9 son los valores: base de los mercados financieros modernos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>valores<\/strong> son el n\u00facleo de los <strong>mercados financieros<\/strong>: instrumentos que permiten a empresas y administraciones captar financiaci\u00f3n y a los inversores participar en el crecimiento econ\u00f3mico. Tanto el inversor particular como los <strong>inversores institucionales<\/strong> (fondos, aseguradoras, bancos) deber\u00edan entender qu\u00e9 tipos de valores existen en su <strong>mercado nacional<\/strong> y en el exterior para tomar mejores decisiones de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El universo de valores cambia r\u00e1pido. El US500 subi\u00f3 a 6.587 puntos el 11 de septiembre de 2025 (+0,84%), lo que ilustra la volatilidad y el dinamismo de los valores que cotizan en los mercados. Para quienes invierten a trav\u00e9s de plataformas como VT Markets, esto implica oportunidades, pero tambi\u00e9n m\u00e1s complejidad.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/ok-1024x573.webp\" alt=\"Securities\" class=\"wp-image-30676\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 son los valores?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>valores<\/strong> son instrumentos financieros negociables cuyo precio depende de un <strong>activo subyacente<\/strong> (el activo del que \u201cderivan\u201d su valor, como una acci\u00f3n, un bono, un \u00edndice o un pr\u00e9stamo) o de un conjunto de activos. Sirven para que las empresas capten capital y para que los inversores asuman exposici\u00f3n a distintos activos, desde una acci\u00f3n corriente hasta una titulizaci\u00f3n compleja (<strong>asset backed security<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <strong>normativa de valores<\/strong> (reglas del regulador sobre emisi\u00f3n y negociaci\u00f3n) busca que los <strong>participantes del mercado<\/strong> operen en entornos supervisados y con suficiente <strong>liquidez<\/strong> (posibilidad de comprar o vender con rapidez y con poco impacto en el precio). Esto ayuda a proteger al inversor y a sostener la confianza en cada <strong>clase de activo<\/strong> (grupo de inversiones, como renta variable, renta fija o derivados).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Marco legal de los valores<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>derecho societario<\/strong> y la <strong>normativa de valores<\/strong> determinan qu\u00e9 se considera un valor. En algunos pa\u00edses se aplica el test del <strong>contrato de inversi\u00f3n<\/strong> (criterio jur\u00eddico para decidir si un instrumento debe tratarse como valor). Esta clasificaci\u00f3n define c\u00f3mo se emiten, se negocian y se supervisan dentro del sector de la intermediaci\u00f3n (brokers).<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Tipos de valores: clasificaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los valores se agrupan en grandes categor\u00edas seg\u00fan su funci\u00f3n y su forma de generar rentabilidad:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th>Tipo de valor<\/th><th>Caracter\u00edsticas principales<\/th><th>Nivel de riesgo<\/th><th>Rentabilidad t\u00edpica<\/th><\/tr><tr><td><strong>Renta variable (acciones)<\/strong><\/td><td>Parte de la propiedad de una empresa<\/td><td>Alta<\/td><td>Variable<\/td><\/tr><tr><td><strong>Renta fija (deuda)<\/strong><\/td><td>Deuda con pagos de intereses<\/td><td>Media<\/td><td>Fija\/Variable<\/td><\/tr><tr><td><strong>H\u00edbridos<\/strong><\/td><td>Mezcla de rasgos de deuda y acci\u00f3n<\/td><td>Media-Alta<\/td><td>Mixta<\/td><\/tr><tr><td><strong>Derivados<\/strong><\/td><td>Dependen del precio de un subyacente<\/td><td>Variable<\/td><td>Variable<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Renta variable (acciones): participar en la propiedad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los valores de <strong>renta variable<\/strong> representan una participaci\u00f3n en una empresa. Dan derecho a un <strong>derecho residual<\/strong> (cobrar lo que quede de los activos de la empresa tras pagar todas las deudas) y, normalmente, a voto y dividendos. La <strong>acci\u00f3n ordinaria<\/strong> (common stock) es el ejemplo m\u00e1s conocido.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Acci\u00f3n ordinaria y acci\u00f3n com\u00fan<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Common stock<\/strong> y <strong>acciones ordinarias<\/strong> son, en la pr\u00e1ctica, lo mismo; cambia el t\u00e9rmino seg\u00fan el pa\u00eds. Estas acciones suelen dar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Derecho de voto<\/strong> en decisiones relevantes<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Derecho residual<\/strong> sobre los activos<\/li>\n\n\n\n<li>Posibles dividendos<\/li>\n\n\n\n<li>Opciones de revalorizaci\u00f3n si sube la cotizaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>accionistas preferentes<\/strong> tienen otra clase de acciones: suelen ofrecer dividendos m\u00e1s estables, pero menos derecho de voto. Se sit\u00faan entre la deuda y la acci\u00f3n ordinaria.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Warrants sobre acciones y otros instrumentos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>warrants<\/strong> sobre acciones dan el derecho (no la obligaci\u00f3n) a comprar acciones a un <strong>precio fijado<\/strong> (precio de ejercicio) durante un periodo. Son <strong>derivados<\/strong> porque su precio depende del <strong>subyacente<\/strong> (la acci\u00f3n). A veces se a\u00f1aden a emisiones de deuda para hacerlas m\u00e1s atractivas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El precio de un warrant suele depender de:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Precio de la acci\u00f3n frente al precio de ejercicio<\/li>\n\n\n\n<li>Tiempo hasta el vencimiento<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Volatilidad<\/strong> (cu\u00e1nto fluct\u00faa el precio del subyacente)<\/li>\n\n\n\n<li>Nivel de <strong>tipos de inter\u00e9s<\/strong> (coste del dinero)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Renta fija (deuda): inversiones con pagos de intereses<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los valores de <strong>deuda<\/strong> son dinero prestado al emisor, que se devuelve con <strong>intereses<\/strong> durante la vida del t\u00edtulo y, normalmente, con el reembolso del principal al vencimiento. La <strong>renta fija<\/strong> suele aportar <strong>flujo de caja<\/strong> (cobros peri\u00f3dicos) m\u00e1s predecible y, en general, menos riesgo que la renta variable.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Bonos soberanos y t\u00edtulos del Tesoro<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>bonos soberanos<\/strong> y los <strong>t\u00edtulos del Tesoro<\/strong> (deuda p\u00fablica) suelen considerarse de los m\u00e1s seguros porque los emite un Estado. Normalmente ofrecen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pagos peri\u00f3dicos de <strong>intereses<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Devoluci\u00f3n del principal al vencimiento<\/li>\n\n\n\n<li>Alta <strong>liquidez<\/strong> en <strong>mercados secundarios<\/strong> (donde se negocian t\u00edtulos ya emitidos)<\/li>\n\n\n\n<li>Calificaciones de <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> por <strong>agencias de rating<\/strong> (firmas que eval\u00faan el riesgo de impago)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La deuda del Tesoro existe con distintos vencimientos, desde letras a corto plazo hasta bonos a largo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Bonos corporativos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>bonos corporativos<\/strong> son deuda emitida por empresas para financiar actividad, invertir o refinanciar deuda. Suelen pagar m\u00e1s que la deuda p\u00fablica para compensar el mayor riesgo de <strong>calidad crediticia<\/strong> (probabilidad de que el emisor pague).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>bonos s\u00e9nior sin garant\u00eda<\/strong> (senior unsecured) tienen prioridad frente a la deuda subordinada dentro de la <strong>estructura de capital<\/strong> (orden en el que se cobra si hay problemas). En caso de <strong>impago del emisor<\/strong>, se cobra antes que la deuda subordinada. Las <strong>agencias de rating<\/strong> valoran su riesgo: los bonos con <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> suelen ser menos arriesgados que los <strong>bonos high yield<\/strong> (m\u00e1s rentabilidad, m\u00e1s riesgo).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Deuda nominativa frente a t\u00edtulos al portador<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <strong>deuda nominativa<\/strong> queda registrada a nombre del propietario en los registros del emisor. Los <strong>t\u00edtulos al portador<\/strong> pertenecen a quien los tiene f\u00edsicamente. Hoy casi no se usan t\u00edtulos al portador por razones regulatorias; la mayor\u00eda de la deuda existe en <strong>formato electr\u00f3nico<\/strong> (anotaciones en cuenta).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La inscripci\u00f3n nominativa aporta:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mejor control de los pagos de <strong>intereses<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Menos riesgo de p\u00e9rdida o robo<\/li>\n\n\n\n<li>Traspasos m\u00e1s sencillos mediante <strong>agentes de registro<\/strong> (transfer agents: entidades que gestionan el registro de titulares)<\/li>\n\n\n\n<li>Mayor cumplimiento normativo<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Valores h\u00edbridos: mezcla de deuda y acci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>h\u00edbridos<\/strong> combinan rasgos de deuda y de acciones. Dan flexibilidad al emisor en su <strong>estructura de capital<\/strong> y ofrecen perfiles de rentabilidad-riesgo distintos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Bonos convertibles y acciones preferentes<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>bonos convertibles<\/strong> permiten cambiar la deuda por acciones bajo condiciones fijadas de antemano. Suelen ofrecer:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pagos de <strong>intereses<\/strong> como un bono<\/li>\n\n\n\n<li>Posibilidad de ganar m\u00e1s si la acci\u00f3n sube, al convertir<\/li>\n\n\n\n<li>Menor cup\u00f3n que un bono comparable sin conversi\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>M\u00e1s protecci\u00f3n que una acci\u00f3n, al ser deuda<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>accionistas preferentes<\/strong> cobran dividendos antes que los de acciones ordinarias y suelen tener prioridad si la empresa se liquida, por lo que atraen a inversores que buscan ingresos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Garant\u00edas en valores h\u00edbridos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunos h\u00edbridos incluyen <strong>garant\u00edas<\/strong> (activos que respaldan el pago) para reducir el riesgo. Pueden incluir:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Respaldo con un <strong>veh\u00edculo separado<\/strong> (entidad independiente que mantiene los activos y limita riesgos)<\/li>\n\n\n\n<li>Mecanismos para proteger el <strong>flujo de caja<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Estructuras tipo <strong>CMO<\/strong> (Collateralized Mortgage Obligations: tramos de hipotecas con distintos riesgos)<\/li>\n\n\n\n<li>Orden de pagos por prioridad<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Derivados: instrumentos cuyo precio depende de otro activo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>derivados<\/strong> toman su valor de un <strong>subyacente<\/strong>, como acciones, bonos, materias primas, divisas o \u00edndices. Se usan para cubrir riesgos (cobertura) o para operar a corto plazo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qu\u00e9 es un subyacente<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>subyacente<\/strong> marca el comportamiento y el precio del derivado. Los m\u00e1s comunes son:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Acciones individuales<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bonos soberanos<\/strong> y <strong>bonos corporativos<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>\u00cdndices burs\u00e1tiles<\/li>\n\n\n\n<li>Materias primas y divisas<\/li>\n\n\n\n<li>Referencias de <strong>tipos de inter\u00e9s<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Gesti\u00f3n del riesgo con derivados<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los derivados pueden ayudar a gestionar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Riesgo de liquidez<\/strong> (dificultad para vender) con futuros<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Riesgo de tipos de inter\u00e9s<\/strong> con swaps (permuta de pagos de intereses)<\/li>\n\n\n\n<li>Riesgo de divisa con forwards (contratos a plazo)<\/li>\n\n\n\n<li>Cambios en el <strong>valor de mercado<\/strong> con opciones (derecho a comprar o vender a un precio)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Titulizaciones (asset-backed securities): valores respaldados por activos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las <strong>titulizaciones<\/strong> (ABS, por sus siglas en ingl\u00e9s) convierten activos poco l\u00edquidos (dif\u00edciles de vender, como pr\u00e9stamos) en valores negociables. Se espera que el mercado global alcance 3,36 billones de d\u00f3lares en 2029, con un crecimiento anual medio del 6,6%, lo que refleja su peso creciente como <strong>clase de activo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Proceso de titulizaci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Crear una titulizaci\u00f3n suele implicar:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Agrupar activos similares (pr\u00e9stamos, derechos de cobro)<\/li>\n\n\n\n<li>Transferirlos a un <strong>veh\u00edculo separado<\/strong> (entidad independiente)<\/li>\n\n\n\n<li>Emitir valores respaldados por ese conjunto de activos<\/li>\n\n\n\n<li>Repartir el <strong>flujo de caja<\/strong> (cobros) a los inversores<\/li>\n\n\n\n<li>Aplicar mejoras de <strong>calidad crediticia<\/strong> (medidas para reducir el riesgo de impago, como sobrecolateral o reservas)<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Tipos de titulizaciones<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dentro de las titulizaciones hay varias categor\u00edas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pr\u00e9stamos de autom\u00f3viles<\/li>\n\n\n\n<li>Derechos de cobro de tarjetas de cr\u00e9dito<\/li>\n\n\n\n<li>Pr\u00e9stamos estudiantiles<\/li>\n\n\n\n<li><strong>CMO<\/strong> (titulizaciones hipotecarias por tramos)<\/li>\n\n\n\n<li>Financiaci\u00f3n de equipos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cada tipo tiene un perfil de riesgo-rentabilidad y un patr\u00f3n de <strong>flujo de caja<\/strong> distinto.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Mercado primario y mercado secundario<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los valores se negocian en dos \u00e1mbitos: el <strong>mercado primario<\/strong> (cuando se emiten por primera vez) y el <strong>mercado secundario<\/strong> (cuando se compran y venden entre inversores).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>OPV y actividad en el mercado primario<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el <strong>mercado primario<\/strong> se colocan nuevas emisiones. Una <strong>OPV<\/strong> (IPO: salida a bolsa) es la primera venta de acciones al p\u00fablico. Hasta finales de mayo de 2025 hubo 25 OPV tradicionales que captaron m\u00e1s de 11.000 millones de d\u00f3lares, frente a 28 OPV y 12.700 millones en el mismo periodo de 2024.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el mercado primario destacan:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>OPV<\/strong> de acciones<\/li>\n\n\n\n<li>Nuevas emisiones de <strong>bonos corporativos<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Subastas de <strong>deuda p\u00fablica<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Colocaciones privadas<\/strong> (venta a un grupo reducido, normalmente a institucionales)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Mercado secundario y liquidez<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>mercado secundario<\/strong> da <strong>liquidez<\/strong> a valores ya emitidos, sin que participe el emisor. Incluye:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Bolsas<\/strong> para valores cotizados<\/li>\n\n\n\n<li>Mercados OTC (fuera de mercado organizado) para valores con menor estandarizaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sistemas electr\u00f3nicos de negociaci\u00f3n<\/strong> (plataformas que cruzan \u00f3rdenes de compra y venta)<\/li>\n\n\n\n<li>Redes de intermediarios para instrumentos antiguos como t\u00edtulos al portador<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las bolsas suelen aportar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Formaci\u00f3n de precios m\u00e1s transparente<\/li>\n\n\n\n<li>Entorno de <strong>mercado regulado<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>M\u00e1s <strong>liquidez<\/strong> para los valores negociados<\/li>\n\n\n\n<li>Procesos de liquidaci\u00f3n estandarizados (cobro y entrega)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Participantes del mercado y estrategias<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En los mercados de valores participan inversores con objetivos y l\u00edmites distintos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Inversores institucionales y particulares<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>institucionales<\/strong> suelen comprar de forma distinta al inversor particular:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th>Tipo de inversor<\/th><th>Valores habituales<\/th><th>Enfoque de inversi\u00f3n<\/th><th>Restricciones<\/th><\/tr><tr><td><strong>Inversores institucionales<\/strong><\/td><td>Grandes importes, <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong><\/td><td>Carteras diversificadas<\/td><td>Deber fiduciario (obligaci\u00f3n de actuar en inter\u00e9s del cliente)<\/td><\/tr><tr><td>Inversores particulares<\/td><td>Posiciones m\u00e1s peque\u00f1as<\/td><td>Objetivos personales<\/td><td>Menos l\u00edmites formales<\/td><\/tr><tr><td><strong>Fondos de inversi\u00f3n<\/strong><\/td><td>Inversi\u00f3n colectiva<\/td><td>Gesti\u00f3n profesional<\/td><td>Reglas del propio fondo<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Grado de inversi\u00f3n frente a high yield<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los valores con <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> tienen calificaciones de <strong>agencias de rating<\/strong> que sugieren menor riesgo de impago. Los <strong>bonos high yield<\/strong> pagan m\u00e1s para compensar un riesgo mayor. Dentro del grado de inversi\u00f3n suelen estar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>AAA\/Aaa (m\u00e1xima calidad)<\/li>\n\n\n\n<li>AA\/Aa (muy alta)<\/li>\n\n\n\n<li>A (alta)<\/li>\n\n\n\n<li>BBB\/Baa (media)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por debajo del <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> se considera deuda especulativa. Ofrece m\u00e1s rentabilidad, pero aumenta el riesgo de <strong>impago del emisor<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Sistemas de registro y documentaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los mercados modernos usan sistemas de registro para identificar al titular y facilitar traspasos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Sistema de registro directo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>sistema de registro directo<\/strong> permite mantener valores nominativos en <strong>anotaciones en cuenta<\/strong> (registro electr\u00f3nico) directamente con el emisor o con el <strong>agente de registro<\/strong>, sin certificados en papel. Aporta:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Registro electr\u00f3nico<\/li>\n\n\n\n<li>Traspasos m\u00e1s simples<\/li>\n\n\n\n<li>Menos riesgo de p\u00e9rdida o robo<\/li>\n\n\n\n<li>Menores costes administrativos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Certificado global<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En emisiones internacionales se usa a menudo un <strong>certificado global<\/strong> (un \u00fanico t\u00edtulo que representa toda la emisi\u00f3n), mientras que las posiciones individuales se controlan de forma electr\u00f3nica. Los sistemas de <strong>depositar\u00eda central<\/strong> (infraestructura que registra y liquida valores) facilitan la negociaci\u00f3n y liquidaci\u00f3n internacional.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El certificado global aporta:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Liquidaci\u00f3n m\u00e1s eficiente<\/li>\n\n\n\n<li>Menos complejidad operativa<\/li>\n\n\n\n<li>M\u00e1s <strong>liquidez<\/strong> para inversores internacionales<\/li>\n\n\n\n<li>Documentaci\u00f3n m\u00e1s homog\u00e9nea<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Riesgos al invertir en valores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Invertir en valores implica riesgos que conviene valorar antes de decidir.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Riesgo de cr\u00e9dito e impago<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <strong>calidad crediticia<\/strong> es clave en la deuda: el riesgo principal es el <strong>impago del emisor<\/strong>. Las <strong>agencias de rating<\/strong> ayudan, pero conviene analizar especialmente:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Bonos high yield<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Valores de <strong>colocaci\u00f3n privada<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Titulizaciones<\/strong> con estructuras complejas<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bonos corporativos<\/strong> de emisores con tensi\u00f3n financiera<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Riesgo de liquidez<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>riesgo de liquidez<\/strong> (no poder vender r\u00e1pido o hacerlo con descuento) cambia seg\u00fan el activo:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La <strong>deuda p\u00fablica<\/strong> suele ser muy l\u00edquida<\/li>\n\n\n\n<li>Las acciones de gran capitalizaci\u00f3n suelen negociarse con facilidad<\/li>\n\n\n\n<li>Las <strong>titulizaciones<\/strong> pueden tener menos mercado secundario<\/li>\n\n\n\n<li>Los <strong>t\u00edtulos al portador<\/strong> pueden ser dif\u00edciles de transferir con rapidez<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Conviene ajustar la inversi\u00f3n a las necesidades de liquidez y diversificar por <strong>clases de activo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Entorno regulatorio y cumplimiento<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <strong>normativa de valores<\/strong> sostiene la integridad del mercado y protege al inversor. Aunque var\u00eda por pa\u00eds, suele incluir obligaciones de registro y normas de funcionamiento.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Requisitos de registro<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de los valores que cotizan deben registrarse ante la autoridad competente, aportando informaci\u00f3n financiera y comunicaciones peri\u00f3dicas. Los valores registrados ofrecen m\u00e1s transparencia que las colocaciones privadas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Normas de mercado<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>mercados regulados<\/strong> deben cumplir est\u00e1ndares operativos, como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mecanismos de precio justos<\/li>\n\n\n\n<li>Reglas de negociaci\u00f3n transparentes<\/li>\n\n\n\n<li>Informaci\u00f3n adecuada de <strong>flujo de caja<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Requisitos de registro y archivo<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Tecnolog\u00eda y mercados de valores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La negociaci\u00f3n en <strong>formato electr\u00f3nico<\/strong> (anotaciones y plataformas digitales) ha sustituido gran parte del papel y ha acelerado los procesos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Sistemas electr\u00f3nicos de negociaci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las plataformas electr\u00f3nicas y las bolsas gestionan la mayor\u00eda de la negociaci\u00f3n global. Suelen aportar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Formaci\u00f3n de precios en tiempo real<\/li>\n\n\n\n<li>Casaci\u00f3n autom\u00e1tica de \u00f3rdenes (cruce de compra y venta)<\/li>\n\n\n\n<li>Menores costes de transacci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>M\u00e1s transparencia<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Evoluci\u00f3n de los activos digitales<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque los valores tradicionales siguen dominando, los activos digitales empiezan a influir en la estructura del mercado y en la <strong>normativa<\/strong>. <a href=\"https:\/\/www.vtmarkets.com\/\" title=\"\">VT Markets<\/a> y plataformas similares se est\u00e1n adaptando.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Mercados internacionales de valores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La inversi\u00f3n transfronteriza ha crecido por la b\u00fasqueda de diversificaci\u00f3n fuera del <strong>mercado nacional<\/strong>. Esto afecta a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Riesgo de divisa<\/li>\n\n\n\n<li>Cumplimiento regulatorio<\/li>\n\n\n\n<li>Fiscalidad<\/li>\n\n\n\n<li>Procesos de liquidaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Oportunidades en mercados emergentes<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cada vez m\u00e1s inversores buscan oportunidades en mercados emergentes, con riesgos a\u00f1adidos como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Inestabilidad pol\u00edtica<\/li>\n\n\n\n<li>Fuerte oscilaci\u00f3n de la divisa<\/li>\n\n\n\n<li>Infraestructura de <strong>mercado regulado<\/strong> menos desarrollada<\/li>\n\n\n\n<li>Menor <strong>liquidez<\/strong> en algunas <strong>clases de activo<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Tendencias futuras en los mercados de valores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El mercado sigue cambiando. Destacan varias tendencias:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Integraci\u00f3n de la inversi\u00f3n sostenible<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los criterios ESG (medio ambiente, impacto social y buen gobierno) pesan m\u00e1s en la selecci\u00f3n de valores y pueden afectar a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Precio de <strong>bonos corporativos<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Valoraci\u00f3n de acciones<\/li>\n\n\n\n<li>Criterios de <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Estructuraci\u00f3n de <strong>titulizaciones<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Cambios impulsados por la tecnolog\u00eda<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La tecnolog\u00eda est\u00e1 cambiando c\u00f3mo se:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Emiten y distribuyen los valores<\/li>\n\n\n\n<li>Negocian y liquidan<\/li>\n\n\n\n<li>Analizan y valoran<\/li>\n\n\n\n<li>Supervisan y regulan<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Preguntas frecuentes<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfCu\u00e1l es la diferencia entre acciones y deuda?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las <strong>acciones<\/strong> representan propiedad en una empresa, con <strong>derecho de voto<\/strong> y <strong>derecho residual<\/strong> sobre los activos. La <strong>deuda<\/strong> representa dinero prestado, con pagos de <strong>intereses<\/strong> y devoluci\u00f3n del principal. Las acciones pueden dar m\u00e1s rentabilidad, pero suelen ser m\u00e1s vol\u00e1tiles; la deuda tiende a dar un <strong>flujo de caja<\/strong> m\u00e1s estable.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo funcionan las titulizaciones (asset-backed securities)?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una <strong>titulizaci\u00f3n<\/strong> agrupa activos similares (por ejemplo, pr\u00e9stamos de coche o cobros de tarjetas) y emite valores respaldados por el <strong>flujo de caja<\/strong> de esos activos. Los activos se pasan a un <strong>veh\u00edculo separado<\/strong> (entidad independiente), que emite los valores a los inversores. As\u00ed se convierte un activo poco l\u00edquido en un valor negociable.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfCu\u00e1les son los principales riesgos al invertir en valores?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos clave incluyen el <strong>impago del emisor<\/strong> (sobre todo en deuda), el <strong>riesgo de liquidez<\/strong> (m\u00e1s relevante en colocaciones privadas), el riesgo de mercado (ca\u00eddas del <strong>valor de mercado<\/strong>) y el <strong>riesgo de tipos de inter\u00e9s<\/strong> (cuando suben tipos, suele bajar el precio de la renta fija). Los valores con <strong>grado de inversi\u00f3n<\/strong> suelen ser menos arriesgados que los <strong>high yield<\/strong>, pero incluso la deuda p\u00fablica puede perder valor si suben los tipos.<\/p>\n\n\n<!-- vt-src:30673 -->","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Gu\u00eda imprescindible: qu\u00e9 son los valores y c\u00f3mo se clasifican en acciones, bonos, h\u00edbridos, derivados y titulizaciones. Mercados regulados aportan liquidez y protecci\u00f3n; diversificar reduce riesgo. 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