“了解你的客户”（Know Your Customer，简称KYC）是指金融机构、经纪商及受监管企业在开立账户或协助办理金融交易前，对客户身份及适当性进行核验的流程。KYC在多数司法辖区属于法律与监管要求，主要用于防范洗钱（AML，即反洗钱：通过复杂交易掩盖非法资金来源）、金融诈骗、恐怖融资（为恐怖活动提供资金支持）以及身份盗用（冒用他人身份进行交易）。
KYC要求源自全球反洗钱（AML）制度框架，包括金融行动特别工作组（FATF：制定反洗钱与反恐融资国际标准的政府间组织）提出、被200多个国家和地区采纳的建议。监管机构要求经纪商与银行识别客户身份，不仅为了合规，还用于判断客户交易行为是否与其声明的身份特征与财务状况相匹配。
开立交易账户时，KYC通常包括以下环节：
若客户未完成KYC或所提交材料不足，经纪商依法需要限制账户功能。常见情形包括：可入金但出金被暂缓，或暂停交易权限，直至核验完成。交易者应尽早完成KYC，以免在首次交易或提取资金时受影响。
KYC不仅是合规流程，更是维护金融市场秩序的基础措施。参与主体身份被核验后，有助于降低欺诈风险、提升资金流转透明度，并增强客户对托管与处理资金机构的信任。
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